Новый этап денежных переводов: финансовая прозрачность и доверие усиливаются

Новый этап в денежных переводах: усиление прозрачности финансовой системы Турции

В Турции готовится к вступлению в силу новое регулирование, затрагивающее банковские переводы и наличные операции. Подготовленный Советом по расследованию финансовых преступлений (MASAK) документ начнёт применяться с 1 января 2026 года.

Основная цель изменений — предотвращение отмывания средств, борьба с теневой экономикой и повышение прозрачности финансовых операций. Регулирование основано на подходах, применяемых в странах — членах FATF.

Баланс между контролем и удобством

Нововведения направлены на то, чтобы:

• не нарушать повседневные финансовые операции граждан,

• одновременно повысить доверие к банковской системе,

• усилить контроль над нестандартными транзакциями.

Финансовые организации будут уделять особое внимание операциям, которые:

• не соответствуют профилю клиента,

• отличаются необычным объёмом или частотой,

• не имеют очевидного экономического или правового основания.

Обязательное указание цели перевода

При банковских переводах (EFT, внутренние переводы) клиенту будет предложено выбрать конкретную цель операции, например:

• покупка недвижимости,

• покупка автомобиля,

• возврат долга,

• пожертвования,

• налоговые и государственные платежи,

• юридические и консультационные услуги,

• операции с криптоактивами.

Если выбирается общий пункт («другое», «личный перевод»), потребуется пояснение не менее 20 символов. Без пояснения перевод не будет выполнен.

Повышенные требования к крупным суммам

Для наличных операций:

• от 200 тыс. до 2 млн лир — обязательное пояснение,

• от 2 млн до 20 млн лир — заполнение декларационной формы,

• свыше 20 млн лир — расширенная декларация с подтверждающими документами.

💡 Данные меры повышают инвестиционную надёжность и соответствие Турции международным финансовым стандартам.